外匯指導思想
A. 改革開放的指導思想是什麼
改革開放的指導思想是鄧小平理論。鄧小平理論是一場以「實事求是」為精神實質的思想解放運動過程中產生或引用的旨在打破精神桎梏，促進社會主義經濟和社會發展的一系列指導思想的總匯。
鄧小平理論與中國在80年代施行的改革開放政策密不可分。
鄧小平理論是黨在繼承馬克思主義和毛澤東思想的基礎上結合中國實踐的時代特徵提出來的理論觀點。
黨的十五大報告指出：鄧小平理論「是在和平與發展成為時代主題的歷史條件下，在我國改革開放和現代化建設的實踐中，在總結我國社會主義勝利和挫折的歷史經驗並借鑒其他社會主義國家興衰成敗歷史經驗的基礎上，逐步形成和發展起來的。」
這是對鄧小平理論形成與發展的高度概括。 和平與發展已經成為當今時代的兩大主題。發生世界大戰的可能性越來越小，世界上所有的國家，不論是發展中國家，還是發達國家，不論是社會主義國家，還是資本主義國家，都在謀求更快的發展。
這是社會主義與資本主義兩種制度的競賽；也是一個國家能否在世界上站穩腳跟，處於有利位置的競賽。在這種歷史條件下，我們這樣一個經濟文化都比較落後的社會主義大國，必須盡快發展起來。這就要求有一種能夠指引我們更快更好地發展，不斷走向勝利的理論。
黨的十一屆三中全會以來，在改革開放和社會主義現代化建設的實踐中，不斷創造出許多新經驗和新事物，這些，就是產生鄧小平理論的源泉。可以說，如果沒有改革開放和現代化建設的實踐，就不可能形成鄧小平理論。
(1)外匯指導思想擴展閱讀：
改革開放，是1978年12月十一屆三中全會中國開始實行的對內改革、對外開放的政策。中國的對內改革先從農村開始，1978年11月，安徽省鳳陽縣小崗村實行「分田到戶，自負盈虧」的家庭聯產承包責任制（大包干），拉開了中國對內改革的大幕。在城市，國營企業的自主經營權得到了明顯改善。
1979年7月15日，中央正式批准廣東、福建兩省在對外經濟活動中實行特殊政策、靈活措施，邁開了改革開放的歷史性腳步，對外開放成為中國的一項基本國策，中國的強國之路，是社會主義事業發展的強大動力。改革開放建立了社會主義市場經濟體制。
1992年南方談話發布中國改革進入了新的階段。改革開放使中國發生了巨大的變化。
1992年10月召開的黨的十四大宣布新時期最鮮明特點是改革開放，中國改革進入新的改革時期。2013年中國進入全面深化改革新時期。深化改革開放需堅持社會主義方向。
改革開放是中國共產黨在社會主義初級階段基本路線的兩個基本點之一。中共十一屆三中全會以來進行社會主義現代化建設的總方針、總政策，是強國之路，是黨和國家發展進步的活力源泉。
改革，即對內改革，就是在堅持社會主義制度的前提下，自覺地調整和改革生產關系同生產力、上層建築同經濟基礎之間不相適應的方面和環節，促進生產力的發展和各項事業的全面進步，更好地實現廣大人民群眾的根本利益。
開放，即對外開放，是加快我國現代化建設的必然選擇，符合當今時代的特徵和世界發展的大勢，是必須長期堅持的一項基本國策。
B. 為什麼我國2005年後由積極的財政政策轉向穩健的財政政策
「積極政策」帶來高國債高赤字
積極財政政策的主要特點，是用高國債、高財政赤字的方法，拉動國內經濟。但如果財政赤字長期高位不下，加上一些地方隱性財政風險，就容易誘發財政風險。自2002年起，財政赤字躍居3000億元以上，並接連創出新中國成立以來新高。連續三年，我國赤字率(財政赤字佔GDP的比重)都逼近了國際上公認的警戒線———3%。
實施積極的財政政策是特定條件下採取的特定政策，從中、長期來說，應當堅持財政收支基本平衡的原則，並逐步縮小財政赤字。面對不斷攀升的國債和財政赤字，不少機構和學者也一直熱烈討論關於積極財政政策如何淡出的話題。不尋常的2004年面臨的問題
投資需求再度膨脹的壓力仍在
目前形成投資擴張沖動的機制還在，投資需求再度膨脹的壓力仍然很大。前三季度，在建施工項目計劃總投資同比增長32.1%，新開工項目計劃總投資增長25.4%。投資的攤子鋪開後，運行的慣性很大，控制投資過快增長的任務還很艱巨。
糧食增產和農民增收的基礎還不穩固。
物價上漲仍面臨較大壓力。相當部分的PPI(工業品出廠價格指數)上漲最終會以成本推動形式傳導到CPI(居民消費價格指數)中去。肉禽及其製品價格也開始「補漲」，漲勢高過糧價。人民銀行的調查顯示，居民對通貨膨脹預期也在提高，通貨膨脹的壓力不容小覷。此外，經濟發展與資源約束的矛盾比較突出，各項改革任務繁重。
近年來，我國在經濟快速增長中，出現了一些不穩定不健康的因素，糧食播種的面積年年減少、產量連續下降，固定資產投資增長過猛，今年前兩個月，固定資產投資完成額比去年同期增長了53%，創下了1994年以來投資增幅的最高記錄。一些行業和投資過度擴張，今年一季度鋼鐵投資增長了107.2%，水泥、電解鋁等行業也出現了類似的情況，與此同時，煤、電、油、運全面告急，在這種情況下，黨中央國務院為避免中國經濟出現大起大落，決定加強宏觀調控，著力解決這些不健康不穩定的因素。
C. 影響貨幣匯率的「最根本」原因是什麼
一、 外匯基本知識
外匯概念
外匯（Foreign Exchange，或 ）是國際匯兌的簡稱，從本質上講是以本國貨幣兌換成外國貨幣，從而相應地把這部分資金轉移到國外。
作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可換性。
我國的外匯是指以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產，具體包括以下五項內容：⑴外國貨幣，包括紙幣、鑄幣；
⑵外幣支付憑證，包括票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等；
⑶外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等；⑷特別提款權、歐洲貨幣單位；⑸其他外匯資產。
根據外匯的來源和用途不同，劃分為：
⑴貿易外匯。它是指進出口貿易所收付的外匯，包括貨物及相關的從屬費用，是一個國家外匯的主要來源與用途。
⑵非貿易外匯。它是指除進出口貿易和資本輸出入以外的其他各方面所收付的外匯，包括勞務外匯、僑匯、捐贈外匯和援助外匯等。
根據外匯的交割期限，劃分為：
⑴即期外匯，又稱現匯。是指外匯買賣成交後，在當日或在兩個營業日內辦理交割的外匯。
⑵遠期外匯，又稱期匯。是指買賣雙方不需即時交割，而僅僅簽訂一紙買賣合同，預定將來在某一時間（在兩個營業日以後）進行交割的外匯。
外匯常識
外匯匯率（Foreign Exchange Rate ）是一個國家的貨幣折算成另一個國家貨幣的比率或比價，也可以說是用一國貨幣所表示的另一國貨幣的價格。
匯率的標價方法（Exchange Quotation)：
直接標價法（Direct Quotation）。它是以一定單位（1個或100個、萬個單位等）的外國貨幣作為標准，折算成若干數額的本國貨幣來表示匯率。即用一定單位的外國貨幣為基準來計算應付多少本國貨幣，所以又叫應付標價法。如人民幣市場匯價。
間標標價法（Indirect Quotation）。它是以一定單位的本國貨幣為標准，折算為若干數額的外國貨幣來表示匯率。即用一定單位的本國貨幣為基準來計算應收入多少外國貨幣。所以又叫應收標價法。如紐約外匯行市。
按銀行買賣外匯的角度劃分為：
⑴買入匯率，又稱為買入價。
⑵賣出匯率，又稱為賣出價。
⑶中間匯率，又稱中間價，是買入價與賣出價的平均數。
⑷現鈔匯率，它是指銀行買賣外匯現鈔所使用的匯率，也有買入價與賣出價之分。
按銀行外匯匯付方式劃分為：電匯匯率（T/T RATE）; 信匯匯率 (M/T RATE);票匯匯(D/D RATE)
二、 經常項目和資本項目外匯管理
外匯管理，亦稱為外匯管制，是指對外匯的收支、買賣、借貸、轉移以及國際間結算、外匯匯率和外匯市場所實施的一種限制性的政策措施。
目前，我國外匯管理體制基本上屬於部分外匯管制，即對經常項目的外匯交易不實行或基實行外匯管制，但對資本項目的外匯交易進行一定的限制。
我國外匯體制改革的目標是：在經常項目下可兌換的基上，創造條件，逐步放開，推進資本項目下可兌換，從而實施人民幣的完全可兌換。
一、 經常項目外匯管理
主要包括：經常項目可兌換、經常項目外匯收入管理和進出口核銷制度。
（一） 經常項目可兌換
指對屬於經常項目下的各類交易，包括進出貨物、支付運輸費、保險費、勞務服務、出境旅遊、投資利潤、借債利息、股息、紅利等，在向銀行購匯或從外匯帳戶上支付時不受限制。
1997年，國務院通過立法形式，明確了我國實行人民幣經常項目可兌換，其中增加規定，國家對經常性國際支付和轉移不予限制。
（二） 銀行結匯制
目前，我國對外經常項目下的外匯收入實行銀行結匯制。97年10月起，逐步允許中資企業開立外匯帳戶，保留一定限額的外匯收入。
外商投資企業經常項目范圍的外匯收入，可以開立外匯結算帳戶，由國家外匯管理局及其分局，對外商投資企業的外匯結算帳戶核定可保留外匯的最高金額，最高金額之內的外匯可以保留，也可以賣給外匯指定銀行或外匯調劑中心，超過最高金額的部分則必須賣給外匯指定銀行或外匯調劑中心。
（三） 出口收匯和進口付匯核銷制度
出口收匯核銷，指貨物出口後，對相應的收匯進行核銷。
進口付匯核銷，指進口貨款付出後，對相應的到貨進行核銷。
實行這兩項制度的目的是為了監督企業出口貨物後必須及時、足額地收回貨款，付出貨款後必須及時、足額地收到貨物，從而堵塞套匯和逃匯等非法活動。
二、 資本項目外匯管理
現階段我國國際收支中的資本項目主要是外商來華直接投資、對境外直接投資和借用外債三種形式。此處主要介紹前兩種形式：
（一） 對外商直接投資的外匯管理
分為外匯收入和支出管理兩個方面
外商投資企業的資本項目外匯收入，主要是外匯投資款、國內外外匯貸款或境外發行外幣債券等，對其管理主要有以下幾個環節：
一是外匯登記制度
二是外匯專用帳戶管理
三是外債登記
外商投資企業資本項目下的外匯支出主要是投資款的匯回和償還外債本金。投資款要轉移或匯出，須經國家外匯管理局的批准。償還外債本金，需經國家外匯管理局核准後方可在銀行或外匯調劑中心辦理。
（二） 對境外投資的外匯管理
目前，負責境外投資項目審批的主管部門是國家計委和對外貿易經濟合作部及其授權的部門；境外投資的外匯管理機關是國家外匯管理局
在境內機構提出向境外投資的立項申請前，外匯管理部門要對以下內容進行審查：
一、 審查投資者的資格
二、 審查境外投資的投資風險
三、 審查境外投資的外匯來源
境外投資項目經有關部門批准後，投資者要到國家外匯管理局登記建檔，並繳存境外投資利潤匯回保證金。
三、 外債管理
我國的外債管理范圍包括：向國外借款、發行外幣債券、國際金融租賃、貿易項目中的延期付款、買方信貸、境內金融機構吸收境外存款、補償貿易中以現匯償還的債務；向在中國境內注冊的外資銀行和中外合資銀行借入外匯資金。
一國對外舉債要取得良好的經濟效益，首先必須保持適度的規模和增長速度，並非越多越好。衡量一國外債是否適宜，國際上通常用償債率、債務率、負債率、長短期債務比例等經濟指標作判斷。
外債風險管理
（一） 外債風險種類：匯率風險；利率風險；會計風險
（二） 如何控制和防範外債風險
在籌資階段：
1.從總體講，盡量使外債貨幣幣別與本國出口收匯、外匯儲備的幣別相一致。
2.選擇流通性較強的可兌換貨幣
3.原則上選擇「軟貨幣」，籌資貨幣應多樣化
4.把匯率和利率結合起來綜合考慮
5.合理安排籌資利率結構
6.應爭取將提前償還貸款的條款列入貸款協議
7.注意在借款協議中加入保護性條款
8.注意使籌資的市場結構和國別結構多元化
9.注意期限結構合理，控制中長期和短期外債的比例，避免借入
大批期限相同的外債，以防止還債過於集中，出現償債高峰。
（三） 運用金融工具化解外債風險
常用的有債務互換（利率互換、貨幣和利率交叉互換）、遠期合約（遠期外匯合約和遠期利率合約）、期貨（利率期貨和外
匯期貨）、期權（利率期權和外匯期權）、貨幣指數化和負債幣種多元化。
四、 外匯存貸款業務管理
金融機構經營外匯存貸款業務，必須另外申請，經國家外匯管理局批准才可辦理，非銀行金融機構經批准可以吸收外匯信託存款或特定企業的外匯存款。
外匯貸款除了與人民幣貸款一樣具有效益性、安全性、流動性之外，還有以下特殊要求：
1.借什麼貨幣，還什麼貨幣
2.實行浮動利率和收取承擔費
3.貸款發放的重點應為出口創匯的技術改造項目
4.貸款項目必須按程序保有關部門批准
5.國內配套設備和資金要落實
6.借款單位必須有可靠的外匯來源和按期償還本息的能力，並提
出有依據的歸還貸款本息的計劃。
目前，我國銀行辦理的外匯貸款業務有：現匯貸款、特種外
匯貸款、「三資」外匯貸款（買方信貸、政府貸款和混合貸款的
簡稱）、國際商業貸款和國際銀團貸款。
五、 人民幣匯率管理
1973－1980年，人民幣實行「一籃子貨幣」釘住匯率制度。
1973年按「一籃子貨幣」原則，確定對西方國家貨幣的匯價，即選擇我國在對外經濟貿易往來中經常使用的若干種貨幣，按其重要程度和政策上的需要確定權重，根據這些貨幣在國際市場的升降幅度，加權計算出人民幣匯率。從1973－1984年，選用的貨幣和權重曾作過七次調整。由於我國對外推行人民幣計價結算的目的是為了保值，所以在制訂人民幣匯價的指導思想上人民幣定值較高。
1981－1984年，實行貿易內部結算價
從1981年起，我國實行兩種匯價：一種是使用於非貿易外匯收支的對外公布的匯價；另一種是使用於貿易外匯收支的貿易外匯內部結算價。
在此期間，我國實際存在著三種匯率：一是對外的，並適用於非貿易收支的官方牌價；二是適用於貿易收支的貿易內部結算價；三是調劑外匯市場的外匯調劑價。
1985－1993年底，實行以美元為基準的有限彈性匯率制
1985年1月1日，我國停止貿易內部結算價的使用，貿易收支與非貿易收支均按官方牌價結算。內部結算價雖然與官方牌價並軌，但調劑外匯市場仍然存在，實際上除官方牌價外，仍存在一個調劑外匯價。
1991年4月以後，外匯管理局根據國內物價上漲水平與美元匯率的漲落情況，經常進行微調，1992－1993年，大約保持在1美元＝5．8元左右的水平。
在此期間，由於需求的加大與其他因素的影響，到1993年底，官方牌價與外匯調劑價相差3元，即官方牌價1美元＝5．8元左右，調劑外匯價1美元＝8．7元左右。
1994年起，我國實行新的外匯管理體制。在這種新的體制下，人民幣匯率有以下幾個特點：
⑴人民幣匯率不再由官方行政當局直接制定，而是由中國人
民銀行根據前一日銀行間外匯市場形成的價格公布當日人民幣匯率，各外匯指定銀行根據中國人民銀行公布的匯率和規定的浮動范圍，自行確定和調整對客戶的買賣價格。
⑵由外匯指定銀行制訂出的匯率是以市場供求為基礎的。這
是因為：第一，新體制實行外匯收入結匯制，所有經常項目項下的外匯供給均進入外匯市場；第二，實行銀行售匯制，取消經常項目支付用匯的經常性計劃審批，同時取消外匯收支的指令性計劃，這意味著經常項目的絕大部分外匯需求可以也必須通過外匯市場來滿足。
⑶以市場供求為基礎所形成的匯率是統一的。新的體制實施後，同時在結匯制和售匯制下，外匯的供求均以外匯指定銀行為中介，企業之間不得直接相互買賣外匯，外匯調劑市場也就完成了歷史使命，外匯調劑價也相應地演變成市場匯率，此即「匯率並軌」。由於匯率是各外匯指定銀行自行確定的，但外匯供求在各銀行的業務范圍內的分布又是不一致的，人民幣匯率的全國統一性就必須通過建立全國銀行同行業間的外匯交易市場來實現。
六、 外匯和黃金儲備管理 相關話題
一、 外匯儲備管理
外匯儲備，指由各國官方持有的，可以自由支配和自由兌換的儲備貨幣，是一國國際儲備的主要組成部分和國家宏觀調控實力的重要標志。中國人民銀行履行持有、管理和經營我國外匯儲備的職責。
外匯儲備的主要功能：
1. 調節國際收支，保證對外支付
2. 干預外匯市場，穩定本幣匯率
3. 維護國際信譽，提高對外融資能力
4. 增強綜合國力和抵抗風險的能力
外匯儲備的經營原則是要考慮安全性、流動性、增值性。但是，此三者不可能完全兼得，所以各國在經營外匯儲備時，往往各有側重，一般來說，應盡可能兼顧這三項原則，採用「投資組合」、「不把所有的雞蛋放在一個籃子中」的策略，實現外匯儲備的多元化經營，降低風險，實現增值。
中國的外匯儲備主要由外匯經營中心負責投資增值，其投資策略以往比較保守，主要投資在美國的債券，直至近年，我國才有對外匯儲備進行投資增值業務, 側重於風險低的美國債券市場，而較高風險的外匯買賣的投資比例很低。
目前，中國是美國債券市場的第二大買家，僅次日本。九七年，中國在美國市場大量拋售美國長期債券，轉而大量買入短期債券，中國這次行動在美國債券市場引起矚目，反映了其投資策略愈趨靈活進取。 同時，隨著中國對國際金融市場的參與增加，中國近年亦培養了一批經營國際業務人才，對瞬息萬變的國際金融市場的掌握增加，從而投資策略變得更加靈活。
二、 黃金儲備管理
黃金儲備，指一國貨幣當局持有的，用以平衡國際收支，維持或影響匯率水平，作為金融資產持有的黃金。它在穩定國民經濟、抑制通貨膨脹、提高國際資信等方面有著特殊作用。黃金儲
備的管理意義在於實現黃金儲備最大可能的流動性和收益性。作為國際儲備的主要形式之一，黃金儲備在流動性上有其自身存在局限性，因此應考慮其適度規模的問題。
確定黃金儲備規模的參考因素：
1. 國際收支狀況
2. 外債水平
3. 外匯儲備水平
運用黃金儲備的形式主要分為：直接營運、間接周轉、資產組合
1.直接營運——一國貨幣當局利用國際金融市場的各種契機，採用各種營運手段，直接參與黃金市場的交易活動。
2.間接周轉——一國貨幣當局通過制售金幣，開展黃金租賃，辦理黃金借貸等業務，間接地實現黃金儲備增值、保值的目的。
3.資產組合——將一定的黃金儲備按照流動性、收益性的原則，及時轉換成收益性高、流動性比較強的外匯儲備，並根據市場匯率的變動情況，再進行適當調整。
我國對黃金儲備的運用主要有兩種形式：
（一）通過國際黃金市場，採取現貨、期貨以及選擇權等交易方式，提高黃金儲備營運的收益率。
（二）通過發行、經銷各種金幣，實現庫存黃金的增值。
D. 那些東西會影響到貨幣的匯率
一、 外匯基本知識
外匯概念
外匯（Foreign Exchange，或Forex ）是國際匯兌的簡稱，從本質上講是以本國貨幣兌換成外國貨幣，從而相應地把這部分資金轉移到國外。
作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可換性。
我國的外匯是指以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產，具體包括以下五項內容：⑴外國貨幣，包括紙幣、鑄幣；
⑵外幣支付憑證，包括票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等；
⑶外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等；⑷特別提款權、歐洲貨幣單位；⑸其他外匯資產。
根據外匯的來源和用途不同，劃分為：
⑴貿易外匯。它是指進出口貿易所收付的外匯，包括貨物及相關的從屬費用，是一個國家外匯的主要來源與用途。
⑵非貿易外匯。它是指除進出口貿易和資本輸出入以外的其他各方面所收付的外匯，包括勞務外匯、僑匯、捐贈外匯和援助外匯等。
根據外匯的交割期限，劃分為：
⑴即期外匯，又稱現匯。是指外匯買賣成交後，在當日或在兩個營業日內辦理交割的外匯。
⑵遠期外匯，又稱期匯。是指買賣雙方不需即時交割，而僅僅簽訂一紙買賣合同，預定將來在某一時間（在兩個營業日以後）進行交割的外匯。
外匯常識
外匯匯率（Foreign Exchange Rate ）是一個國家的貨幣折算成另一個國家貨幣的比率或比價，也可以說是用一國貨幣所表示的另一國貨幣的價格。
匯率的標價方法（Exchange Quotation)：
直接標價法（Direct Quotation）。它是以一定單位（1個或100個、萬個單位等）的外國貨幣作為標准，折算成若干數額的本國貨幣來表示匯率。即用一定單位的外國貨幣為基準來計算應付多少本國貨幣，所以又叫應付標價法。如人民幣市場匯價。
間標標價法（Indirect Quotation）。它是以一定單位的本國貨幣為標准，折算為若干數額的外國貨幣來表示匯率。即用一定單位的本國貨幣為基準來計算應收入多少外國貨幣。所以又叫應收標價法。如紐約外匯行市。
按銀行買賣外匯的角度劃分為：
⑴買入匯率，又稱為買入價。
⑵賣出匯率，又稱為賣出價。
⑶中間匯率，又稱中間價，是買入價與賣出價的平均數。
⑷現鈔匯率，它是指銀行買賣外匯現鈔所使用的匯率，也有買入價與賣出價之分。
按銀行外匯匯付方式劃分為：電匯匯率（T/T RATE）; 信匯匯率 (M/T RATE);票匯匯(D/D RATE)
二、 經常項目和資本項目外匯管理
外匯管理，亦稱為外匯管制，是指對外匯的收支、買賣、借貸、轉移以及國際間結算、外匯匯率和外匯市場所實施的一種限制性的政策措施。
目前，我國外匯管理體制基本上屬於部分外匯管制，即對經常項目的外匯交易不實行或基實行外匯管制，但對資本項目的外匯交易進行一定的限制。
我國外匯體制改革的目標是：在經常項目下可兌換的基上，創造條件，逐步放開，推進資本項目下可兌換，從而實施人民幣的完全可兌換。
一、 經常項目外匯管理
主要包括：經常項目可兌換、經常項目外匯收入管理和進出口核銷制度。
（一） 經常項目可兌換
指對屬於經常項目下的各類交易，包括進出貨物、支付運輸費、保險費、勞務服務、出境旅遊、投資利潤、借債利息、股息、紅利等，在向銀行購匯或從外匯帳戶上支付時不受限制。
1997年，國務院通過立法形式，明確了我國實行人民幣經常項目可兌換，其中增加規定，國家對經常性國際支付和轉移不予限制。
（二） 銀行結匯制
目前，我國對外經常項目下的外匯收入實行銀行結匯制。97年10月起，逐步允許中資企業開立外匯帳戶，保留一定限額的外匯收入。
外商投資企業經常項目范圍的外匯收入，可以開立外匯結算帳戶，由國家外匯管理局及其分局，對外商投資企業的外匯結算帳戶核定可保留外匯的最高金額，最高金額之內的外匯可以保留，也可以賣給外匯指定銀行或外匯調劑中心，超過最高金額的部分則必須賣給外匯指定銀行或外匯調劑中心。
（三） 出口收匯和進口付匯核銷制度
出口收匯核銷，指貨物出口後，對相應的收匯進行核銷。
進口付匯核銷，指進口貨款付出後，對相應的到貨進行核銷。
實行這兩項制度的目的是為了監督企業出口貨物後必須及時、足額地收回貨款，付出貨款後必須及時、足額地收到貨物，從而堵塞套匯和逃匯等非法活動。
二、 資本項目外匯管理
現階段我國國際收支中的資本項目主要是外商來華直接投資、對境外直接投資和借用外債三種形式。此處主要介紹前兩種形式：
（一） 對外商直接投資的外匯管理
分為外匯收入和支出管理兩個方面
外商投資企業的資本項目外匯收入，主要是外匯投資款、國內外外匯貸款或境外發行外幣債券等，對其管理主要有以下幾個環節：
一是外匯登記制度
二是外匯專用帳戶管理
三是外債登記
外商投資企業資本項目下的外匯支出主要是投資款的匯回和償還外債本金。投資款要轉移或匯出，須經國家外匯管理局的批准。償還外債本金，需經國家外匯管理局核准後方可在銀行或外匯調劑中心辦理。
（二） 對境外投資的外匯管理
目前，負責境外投資項目審批的主管部門是國家計委和對外貿易經濟合作部及其授權的部門；境外投資的外匯管理機關是國家外匯管理局
在境內機構提出向境外投資的立項申請前，外匯管理部門要對以下內容進行審查：
一、 審查投資者的資格
二、 審查境外投資的投資風險
三、 審查境外投資的外匯來源
境外投資項目經有關部門批准後，投資者要到國家外匯管理局登記建檔，並繳存境外投資利潤匯回保證金。
三、 外債管理
我國的外債管理范圍包括：向國外借款、發行外幣債券、國際金融租賃、貿易項目中的延期付款、買方信貸、境內金融機構吸收境外存款、補償貿易中以現匯償還的債務；向在中國境內注冊的外資銀行和中外合資銀行借入外匯資金。
一國對外舉債要取得良好的經濟效益，首先必須保持適度的規模和增長速度，並非越多越好。衡量一國外債是否適宜，國際上通常用償債率、債務率、負債率、長短期債務比例等經濟指標作判斷。
外債風險管理
（一） 外債風險種類：匯率風險；利率風險；會計風險
（二） 如何控制和防範外債風險
在籌資階段：
1.從總體講，盡量使外債貨幣幣別與本國出口收匯、外匯儲備的幣別相一致。
2.選擇流通性較強的可兌換貨幣
3.原則上選擇「軟貨幣」，籌資貨幣應多樣化
4.把匯率和利率結合起來綜合考慮
5.合理安排籌資利率結構
6.應爭取將提前償還貸款的條款列入貸款協議
7.注意在借款協議中加入保護性條款
8.注意使籌資的市場結構和國別結構多元化
9.注意期限結構合理，控制中長期和短期外債的比例，避免借入
大批期限相同的外債，以防止還債過於集中，出現償債高峰。
（三） 運用金融工具化解外債風險
常用的有債務互換（利率互換、貨幣和利率交叉互換）、遠期合約（遠期外匯合約和遠期利率合約）、期貨（利率期貨和外
匯期貨）、期權（利率期權和外匯期權）、貨幣指數化和負債幣種多元化。
四、 外匯存貸款業務管理
金融機構經營外匯存貸款業務，必須另外申請，經國家外匯管理局批准才可辦理，非銀行金融機構經批准可以吸收外匯信託存款或特定企業的外匯存款。
外匯貸款除了與人民幣貸款一樣具有效益性、安全性、流動性之外，還有以下特殊要求：
1.借什麼貨幣，還什麼貨幣
2.實行浮動利率和收取承擔費
3.貸款發放的重點應為出口創匯的技術改造項目
4.貸款項目必須按程序保有關部門批准
5.國內配套設備和資金要落實
6.借款單位必須有可靠的外匯來源和按期償還本息的能力，並提
出有依據的歸還貸款本息的計劃。
目前，我國銀行辦理的外匯貸款業務有：現匯貸款、特種外
匯貸款、「三資」外匯貸款（買方信貸、政府貸款和混合貸款的
簡稱）、國際商業貸款和國際銀團貸款。
五、 人民幣匯率管理
1973－1980年，人民幣實行「一籃子貨幣」釘住匯率制度。
1973年按「一籃子貨幣」原則，確定對西方國家貨幣的匯價，即選擇我國在對外經濟貿易往來中經常使用的若干種貨幣，按其重要程度和政策上的需要確定權重，根據這些貨幣在國際市場的升降幅度，加權計算出人民幣匯率。從1973－1984年，選用的貨幣和權重曾作過七次調整。由於我國對外推行人民幣計價結算的目的是為了保值，所以在制訂人民幣匯價的指導思想上人民幣定值較高。
1981－1984年，實行貿易內部結算價
從1981年起，我國實行兩種匯價：一種是使用於非貿易外匯收支的對外公布的匯價；另一種是使用於貿易外匯收支的貿易外匯內部結算價。
在此期間，我國實際存在著三種匯率：一是對外的，並適用於非貿易收支的官方牌價；二是適用於貿易收支的貿易內部結算價；三是調劑外匯市場的外匯調劑價。
1985－1993年底，實行以美元為基準的有限彈性匯率制
1985年1月1日，我國停止貿易內部結算價的使用，貿易收支與非貿易收支均按官方牌價結算。內部結算價雖然與官方牌價並軌，但調劑外匯市場仍然存在，實際上除官方牌價外，仍存在一個調劑外匯價。
1991年4月以後，外匯管理局根據國內物價上漲水平與美元匯率的漲落情況，經常進行微調，1992－1993年，大約保持在1美元＝5．8元左右的水平。
在此期間，由於需求的加大與其他因素的影響，到1993年底，官方牌價與外匯調劑價相差3元，即官方牌價1美元＝5．8元左右，調劑外匯價1美元＝8．7元左右。
1994年起，我國實行新的外匯管理體制。在這種新的體制下，人民幣匯率有以下幾個特點：
⑴人民幣匯率不再由官方行政當局直接制定，而是由中國人
民銀行根據前一日銀行間外匯市場形成的價格公布當日人民幣匯率，各外匯指定銀行根據中國人民銀行公布的匯率和規定的浮動范圍，自行確定和調整對客戶的買賣價格。
⑵由外匯指定銀行制訂出的匯率是以市場供求為基礎的。這
是因為：第一，新體制實行外匯收入結匯制，所有經常項目項下的外匯供給均進入外匯市場；第二，實行銀行售匯制，取消經常項目支付用匯的經常性計劃審批，同時取消外匯收支的指令性計劃，這意味著經常項目的絕大部分外匯需求可以也必須通過外匯市場來滿足。
⑶以市場供求為基礎所形成的匯率是統一的。新的體制實施後，同時在結匯制和售匯制下，外匯的供求均以外匯指定銀行為中介，企業之間不得直接相互買賣外匯，外匯調劑市場也就完成了歷史使命，外匯調劑價也相應地演變成市場匯率，此即「匯率並軌」。由於匯率是各外匯指定銀行自行確定的，但外匯供求在各銀行的業務范圍內的分布又是不一致的，人民幣匯率的全國統一性就必須通過建立全國銀行同行業間的外匯交易市場來實現。
六、 外匯和黃金儲備管理 相關話題
一、 外匯儲備管理
外匯儲備，指由各國官方持有的，可以自由支配和自由兌換的儲備貨幣，是一國國際儲備的主要組成部分和國家宏觀調控實力的重要標志。中國人民銀行履行持有、管理和經營我國外匯儲備的職責。
外匯儲備的主要功能：
1. 調節國際收支，保證對外支付
2. 干預外匯市場，穩定本幣匯率
3. 維護國際信譽，提高對外融資能力
4. 增強綜合國力和抵抗風險的能力
外匯儲備的經營原則是要考慮安全性、流動性、增值性。但是，此三者不可能完全兼得，所以各國在經營外匯儲備時，往往各有側重，一般來說，應盡可能兼顧這三項原則，採用「投資組合」、「不把所有的雞蛋放在一個籃子中」的策略，實現外匯儲備的多元化經營，降低風險，實現增值。
中國的外匯儲備主要由外匯經營中心負責投資增值，其投資策略以往比較保守，主要投資在美國的債券，直至近年，我國才有對外匯儲備進行投資增值業務, 側重於風險低的美國債券市場，而較高風險的外匯買賣的投資比例很低。
目前，中國是美國債券市場的第二大買家，僅次日本。九七年，中國在美國市場大量拋售美國長期債券，轉而大量買入短期債券，中國這次行動在美國債券市場引起矚目，反映了其投資策略愈趨靈活進取。 同時，隨著中國對國際金融市場的參與增加，中國近年亦培養了一批經營國際業務人才，對瞬息萬變的國際金融市場的掌握增加，從而投資策略變得更加靈活。
二、 黃金儲備管理
黃金儲備，指一國貨幣當局持有的，用以平衡國際收支，維持或影響匯率水平，作為金融資產持有的黃金。它在穩定國民經濟、抑制通貨膨脹、提高國際資信等方面有著特殊作用。黃金儲
備的管理意義在於實現黃金儲備最大可能的流動性和收益性。作為國際儲備的主要形式之一，黃金儲備在流動性上有其自身存在局限性，因此應考慮其適度規模的問題。
確定黃金儲備規模的參考因素：
1. 國際收支狀況
2. 外債水平
3. 外匯儲備水平
運用黃金儲備的形式主要分為：直接營運、間接周轉、資產組合
1.直接營運——一國貨幣當局利用國際金融市場的各種契機，採用各種營運手段，直接參與黃金市場的交易活動。
2.間接周轉——一國貨幣當局通過制售金幣，開展黃金租賃，辦理黃金借貸等業務，間接地實現黃金儲備增值、保值的目的。
3.資產組合——將一定的黃金儲備按照流動性、收益性的原則，及時轉換成收益性高、流動性比較強的外匯儲備，並根據市場匯率的變動情況，再進行適當調整。
我國對黃金儲備的運用主要有兩種形式：
（一）通過國際黃金市場，採取現貨、期貨以及選擇權等交易方式，提高黃金儲備營運的收益率。
（二）通過發行、經銷各種金幣，實現庫存黃金的增值。
E. 跨境擔保外匯管理規定的解讀
2014年5月12日，國家外匯管理局出台《跨境擔保外匯管理規定》（以下簡稱《規定》）。 此前涉及跨境擔保外匯管理的法規主要有：《境內機構對外擔保管理辦法》（銀發〔1996〕302號）、《境內機構對外擔保管理辦法實施細則》（〔97〕匯政發字第10號）、《關於境內機構對外擔保管理問題的通知》（匯發〔2010〕39號）及《國家外匯管理局關於發布〈外債登記管理辦法〉的通知》（匯發〔2012〕19號）。上述法規在頒布初期，對於促進對外經濟技術合作，支持對外貿易發展，促進勞務出口和引進國外先進技術、設備及資金，順利開展對外金融活動，規范對外擔保行為，加強對外擔保管理等方面，發揮了積極的作用。
隨著我國涉外經濟的快速增長，國際收支交易規模的不斷擴大，跨境擔保行為也日趨多樣化和復雜化，上述法規僅涵蓋對外擔保和外保內貸，未涉及其他類型的跨境擔保，已不能滿足當前市場發展需求。同時，已經明確的相關擔保管理政策，審批、核准手續較多，相對於市場需求來說管理方式較為滯後，管理成本較高。因此，外匯局以「五個轉變」為指導思想，調整管理思路，推動簡政放權和職能轉變，在前期充分調研和徵求意見的基礎上，適時出台了《規定》，以便利跨境擔保活動，推進擔保項下資本項目可兌換水平。 此次出台的《規定》，主要體現了以下管理思路：
一是簡政放權。取消或大幅度縮小跨境擔保的數量控制范圍和登記范圍，只將「擔保履約後新增居民對非居民負債或債權的部分跨境擔保」納入逐筆登記范圍。同時，清理整合法規，廢止了12項跨境擔保相關規范性文件。
二是轉變職能。合理界定跨境擔保的外匯管理范圍和監管責任邊界。根據外匯管理的目標和職責，合理界定跨境擔保的外匯管理范圍，納入外匯管理的跨境擔保應主要具備以下特點：符合法律的形式要求、以付款為擔保履約方式、相對確定的履約金額、對國際收支可能產生重要影響等。同時，充分尊重上位法、國際慣例和市場需求，將外匯管理與跨境擔保交易合同的有效性判定脫鉤。外匯局基於國際收支統計法定職責的匯兌登記，在目的和效力上均不同於行業主管部門的確認登記，不作為擔保生效或對抗第三人的要件。
三是從事前審批轉向事後監管。取消所有事前審批，以登記為主要管理手段。取消擔保簽約和履約的事前審批和核准事項，代之以比例自律和登記管理；取消大部分業務資格條件限制。
四是強化風險防範。在簡政放權的同時，通過配套制度和監管手段，防止跨境擔保成為資金異常流動的通道；明確外匯局監測分析職責，強調非現場核查和監督檢查，強化違規責任的追究。 《規定》中，關於內保外貸的主要管理內容有：
1．取消內保外貸的數量控制。取消境內機構融資性和非融資性內保外貸的事前審批或指標核定。
2．取消不必要的資格條件限制。除普遍適用於所有機構的一般性限制條款外（如擔保資金用途限制），取消針對特定主體（擔保人、被擔保人資產負債比例或關聯關系要求）或特定交易（如非融資性擔保）的資格條件限制。
3．以登記為主要管理方式。利用現有資本項目信息系統對內保外貸業務進行統計、監測。
4．取消擔保履約核准。銀行可自行辦理對外擔保履約，非銀行金融機構和企業憑擔保登記憑證直接到銀行辦理履約。
5．擔保履約後形成對外債權的，應按相關要求辦理對外債權登記。 《規定》中，關於外保內貸的主要管理內容有：
1．明確業務資格。債權人須是境內金融機構，債務人須是非金融機構，被擔保的債務只能是本外幣普通貸款或信用額度。
2．債權人集中登記。由債權人（即境內金融機構）通過資本項目信息系統向外匯局集中辦理數據報備。
3．債權人自行辦理擔保履約收款。境內金融機構可直接與境外擔保人辦理擔保履約收款。
4．擔保履約後債務人辦理外債登記。擔保履約後形成債務人對外負債的，應辦理外債登記，但可不納入普通外債額度限制。債務人因外保內貸履約形成的對外負債，其未償本金余額不超過其凈資產的1倍。 《規定》的發布實施，實現跨境擔保外匯管理政策的統一和跨境擔保的基本可兌換，表現為：在內保外貸領域，此次改革在取消擔保事前審批、擔保履約核准和大部分資格條件限制的同時，仍然保留了簽約環節的逐筆登記；在外保內貸領域，在符合相關限制性條件的情況下，允許中、外資企業自行簽約，並允許在凈資產的1倍內辦理擔保履約，統一並大幅度改善境內中、外資企業的外保內貸政策。
F. 到外匯局辦了企業進出口業務備案與銀行說的外付匯名錄是一回事嗎
如果已經在外匯局辦好「進口付匯企業名錄卡」，則是名錄企業；如果沒有名錄卡，就不是。 ...
G. 國九條的內容是什麼
（一）落實適度寬松的貨幣政策，促進貨幣信貸穩定增長。綜合運用存款准備金率、利率、匯率等多種手段，保持銀行體系流動性充分供應，追加政策性銀行2008年度貸款規模1000億元。
（二）加強和改進信貸服務，滿足資金合理需求。鼓勵地方政府通過資本注入、風險補償等多種方式增加對信用擔保公司的支持；設立多層次中小企業貸款擔保基金和擔保機構，提高對中小企業貸款比重；對符合條件的中小企業信用擔保機構免徵營業稅；建立農村信貸擔保機制，擴大農村有效擔保物范圍，積極探索發展農村多種形式擔保的信貸產品；積極擴大住房、汽車和農村消費信貸市場。
（三）加快建設多層次資本市場體系，發揮市場的資源配置功能。穩定股票市場運行，推動期貨市場穩步發展，擴大債券發行規模，優先安排與基礎設施、民生工程、生態環境建設和災後重建等相關的債券發行。
（四）發揮保險的保障和融資功能，促進經濟社會穩定運行。積極發展「三農」、住房和汽車消費、健康、養老等保險業務，引導保險公司以債權等方式投資交通、通信、能源等基礎設施和農村基礎設施項目。
（五）創新融資方式，通過並購貸款、房地產信託投資基金、股權投資基金和規范發展民間融資等多種形式，拓寬企業融資渠道。
（六）改進外匯管理，大力推動貿易投資便利化。適當提高企業預收貨款結匯比例，方便企業特別是中小企業貿易融資，提高外匯資金使用效率，支持外貿發展。
（七）加快金融服務現代化，全面提高金融服務水平。進一步豐富支付工具體系，擴大國庫直接支付涉農、救災補貼等政府性補助基金範圍，優化出口退稅流程，繼續推動中小企業和農村信用體系建設。
（八）加大財稅政策支持力度，發揮財政資金的杠桿作用，增強金融業化解不良資產和促進經濟增長的能力。
（九）深化金融改革，完善金融監管體系，強化風險監測和管理，切實維護金融安全穩定。
H. 中國2008-2012年反洗錢戰略的指導思想和總體目標
（一）指導思想
《戰略》的指導思想是，分析國際國內反洗錢形勢和挑戰，總結實踐經驗，繼續完善現有反洗錢體系；從中國國情出發，以國內風險評估為基礎，注重中國實踐和創新，檢驗國際標准適用於中國的合理性；制定覆蓋全社會的、統一的國家反洗錢發展戰略，明確反洗錢工作的總體目標、實施原則和實施步驟，努力探索創建具有中國特色的、有效的反洗錢模式；在制定和實施我國反洗錢戰略中，堅持針對性、均衡性和有效性並重的原則，統籌兼顧，分階段、有步驟地實施，重點完善核心制度，穩步推進體系構建，發揮工作機制效率，全面提升反洗錢制度的有效性。 《戰略》制定和實施的原則是，兼顧針對性、有效性和均衡性。
——針對性。針對性是指在風險評估基礎上，合理調配資源，明確目標，集中資源防範和打擊與特定嚴重犯罪有關的洗錢活動。
——有效性。有效性是指有效預防、打擊和懲治洗錢行為，設計指標體系，量化衡量反洗錢措施對反洗錢目標的實現效果。
——均衡性。均衡性是指適當考慮金融業和特定非金融行業的反洗錢成本和對客戶隱私、商業秘密的保護，在防範和打擊洗錢犯罪活動與增加資源投入、保護合法權益之間保持平衡。 進一步完善洗錢犯罪刑事立法，制定關於洗錢罪認定的司法解釋。具體包括以下行動要點：
1．分析總結洗錢案例，推動懲治洗錢犯罪有關的立法和司法工作。中國人民銀行及有關部門對反洗錢司法實踐的具體情況開展調查研究，總結洗錢犯罪刑事立法在法律適用過程中的問題，提出對策建議，為完善反洗錢刑事立法和司法工作提供實踐參考。
2．制定洗錢犯罪司法解釋，加強洗錢案件起訴和審理。研究解決洗錢犯罪刑事案件具體法律適用問題。 建立健全預防和打擊恐怖融資活動的法律制度和監管制度。
1．完善反恐怖融資相關司法解釋，打擊為恐怖活動募集資金的行為。
2．建立涉恐資產凍結機制。進一步明確恐怖融資預防、打擊和司法協助等相關規定，建立報告、查封、凍結、扣押和沒收涉恐資產的制度、規定和程序。結合國內實際情況，根據中國已參加的《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》、其他反恐怖公約、聯合國安理會反恐怖決議的有關反恐怖融資條款的規定，進一步完善反恐怖融資制度和機制。
3．在國家反恐怖協調機制框架下，研究制定適應中國反恐怖工作現狀的反恐怖融資戰略規劃，確定今後一段時期國家反恐怖融資工作的指導思想、總體目標和行動要點。
4．加強涉恐資金監測，建立全國性預防恐怖融資網路。
5.研究跟蹤恐怖組織和恐怖分子的活動特點，提升對涉嫌恐怖融資可疑交易報告的監測分析水平，逐步形成符合中國國情的反恐怖融資監測指標和分析模型。
6.加強對金融機構、非營利性組織有關跨境恐怖融資的監督檢查，提高金融機構及全社會對反恐怖融資的認識，遏制和截斷恐怖組織和恐怖分子的融資渠道。 推行風險為本的反洗錢監管方法，不斷完善反洗錢監管機制，充分發揮反洗錢監管的效能。
1．開展風險評估，推行風險為本的監管原則。在開展風險評估基礎上，推行風險為本的監管模式，提升金融機構對洗錢風險的認識程度，指導金融機構確立和執行風險為本的反洗錢制度，切實提高反洗錢的有效性。
2．建立向金融機構以及特定非金融機構發布涉嫌洗錢犯罪、恐怖組織和恐怖分子名單的制度，制定名單管理的程序和操作指引，提示風險。
3．加強監管部門間的協調，推動行業自律。依法建立和完善中國人民銀行與金融監管部門之間、中國人民銀行與其他行政主管部門之間的監管協調制度，建立監管信息交流機制。開展與私營部門對話和協商，指導相關部門和行業自律組織制定反洗錢指引，督促行業自律。
4．逐步減少可疑交易的客觀標准，強化金融機構的自主識別能力。指導金融機構在客觀指標基礎上充分發揮主觀能動性，逐步實現以主觀分析為主，輔以客觀指標的可疑交易報告形成方法，提高可疑交易報告的情報價值。
5．加強法人機構反洗錢管理，提高整體合規水平。對管理不善、分支機構受到當地反洗錢監管部門處罰較多的金融機構總部，加強指導和監督，必要時採取相應的處罰措施。
6．研究大額現金管理政策，加強大額現金使用情況的監督。加強重點區域現金使用環境和使用主體的監督管理。 研究、制定特定非金融行業反洗錢與反恐怖融資制度，分階段逐步在特定非金融行業開展反洗錢與反恐怖融資工作。
1．開展聯合調研，研究建立反洗錢制度。在反洗錢工作部際聯席會議制度框架下，中國人民銀行與財政部、商務部、住房城鄉建設部、司法部等部門對特定非金融行業的洗錢風險及對策成立專題組，開展聯合調研，研究制定特定非金融行業的反洗錢制度。
2．評估各行業洗錢風險，制定並頒布相關反洗錢規定。在評估中國相關行業風險基礎上，制定特定非金融行業的反洗錢規則並分步啟動實施。
3．發揮行業組織作用，加強反洗錢自律。發揮相關部門和特定非金融行業自律組織的作用，指導行業自律組織制定反洗錢指引，督促行業加強反洗錢自律。 繼續完善國內反洗錢各部門之間的溝通和交流機制，加強中國反洗錢監測分析中心接收、分析可疑交易的能力建設，發揮金融情報在反洗錢調查、司法和監管中的支持作用。
1．加強部門合作，形成順暢合作渠道。加強反洗錢行政主管部門與公安、海關、稅務、民政等執法部門，銀行業、證券期貨業、保險業等金融監管機構和外匯管理部門在政策制定、信息共享和案件查處方面的合作力度，逐步建立情報會商、聯合辦案和案件通報制度。
2．積極推動反洗錢監測分析工作，加強反洗錢信息化建設，開展洗錢案例及相關分析模型的研究，提高金融情報數據智能化分析和挖掘水平，為實際辦案提供有價值的數據支持。
3．加強國家反洗錢資料庫建設，積極推進與相關部門的信息共享機制建議，加強與公安身份信息、貿易進出口信息、稅收征管信息、工商注冊信息、民政注冊信息系統的聯系，提高反洗錢情報信息的准確性和有效性。
4．擴大和規範金融情報的使用。進一步完善有關反洗錢情報運用的法律制度，在法律框架或簽署部門合作協定的基礎上，擴大和規範金融情報的使用范圍，規范對反洗錢信息的查詢，形成合法有效、切實可行的信息查詢、情報會商、反洗錢調查模式。
5．研究建立關於跨境匯款的金融監管和反洗錢監管制度，打擊非法跨境轉移資金行為。加強現金跨境攜帶申報制度，研究建立無記名可轉讓票據跨境攜帶申報制度，建立中國人民銀行與海關之間的反洗錢信息溝通機制。
6．嚴厲打擊洗錢犯罪活動。充分利用反洗錢機制，加大對大案要案的調查破獲力度，不斷提高打擊洗錢及相關犯罪活動的有效性。 規劃制訂全國范圍內覆蓋多部門多行業的反洗錢人才培訓計劃。注重理論專題研究與實務操作相結合，國內培養與境外培訓相結合，基礎人才培養和專家隊伍建設相結合，培養一支由基礎人才、專家隊伍和國際專家構成的多層次的反洗錢專家隊伍。
1．研究反洗錢領域人力資源管理戰略規劃。搭建專家隊伍建設平台，建立與當前反洗錢工作相適應的人才選拔機制和人才儲備培養制度，培養和建立一支專家型、進取型、多元化的專家隊伍。
2．制定關於反洗錢監管、監測分析、調查和執法司法方面的專業人才序列規劃。培養一批反洗錢法律專家、監管專家、情報分析和調查專家。
3．通過組織研究當前國際國內反洗錢工作中的趨勢、熱點問題，培養有國際影響力的反洗錢專家。
4．加強反洗錢系統理論建設和政策宣傳，普及全社會的反洗錢基礎知識，呼籲全社會參與共同打擊洗錢和恐怖融資活動。 在國際反洗錢組織中發揮積極作用是中國反洗錢工作的長期戰略。
1．在FATF下一輪評估周期內，加速推動中國反洗錢工作，提高在FATF關鍵建議方面的評級。
2．積極參與反洗錢國際組織活動。參與FATF互評估、國際合作評估以及政策建議制定等工作。
3．擴大金融情報的國際交流。開辟國際金融情報的雙邊和多邊交流渠道，擴大中國反洗錢情報來源，提升情報預警能力。
4．加強與周邊國家的合作與援助。加強反洗錢對外交流與合作，開展對周邊國家和地區的反洗錢、反恐怖融資合作與援助，建立區域合作平台。 充分利用反洗錢國際平台，實現追償本國犯罪分子境外贓款贓物的目標。
1．積極運用司法協助機制推動境外追償。運用司法協助條約或以互惠為基礎密切與有關國家和地區的合作；通過司法協助途徑促進中國境外追償工作。
2．倡議建立有關境外追償的建議或指引。倡議建立關於發展中國家從發達國家追償本國犯罪分子境外贓款贓物的建議和指引，維護中國以及其他發展中國家的利益。
3．發揮金融情報作用推動追償工作。推動中國與主要犯罪資金外逃目的國建立金融情報交流和合作機制，配合境外凍結、追逃、引渡等司法協助等工作，加強境外犯罪收益追回工作，維護國家利益。
I. 外匯中什麼是ECN
ECN電子自動撮合成交模式，全稱Electronic Communications Network。他其實是一個電子交易網路，所有交易者的訂單都匿名的掛在這個網路上，其成交的價格是通過競價產生，每個單子都是同等的地位，按照價格和時間的最優化公平撮合成交。所以點差不固定，很大或者很小甚至會出現負點差，ECN經紀商主要是通過傭金的方式賺取利潤。
ECN外匯交易平台(Electronic Communications Network)電子通訊網路， ECN外匯交易平台允許客戶與其他客戶交互交易，換句話說，客戶的訂單是可以與市場上其他參與者的訂單交互的。ECN外匯交易平台為各參與者提供一個市場，在這市場里，各參與者（銀行、零售外匯交易者、對沖基金、經紀商等）通過把各自已具有競爭性買進或賣出的報價發送到ECN系統中，相互之間成為對家做交易。所有交易的訂單實時的會有相反操作方向的一方與之匹配。有時STP外匯交易平台，會被說的和ECN平台似的。真正的ECN交易平台，經紀商必然會在一個數據窗口裡展示市場深度DOM（Depth Of Market），市場深度可以讓客戶看到哪裡其他參與者的買進或賣出訂單，換句話說， 在ECN外匯交易平台上，交易者是可以知道哪裡有流動性，以執行訂單。客戶也可以在這個數據窗口裡看到自已的訂單大小，並允許其他客戶點擊這個訂單。ECN交易平台，總是會收較多的傭金，因為ECN平台的特點導致很難在點差上加價，所以只有用傭金做為補償。外匯交易平台的盈利模式：（固定點差 ，浮動點差，傭金的對比）ECN交易平台上的點差都是浮動的。幾種經紀商中，只有ECN經紀商向交易者收傭金，這也是ECN經紀商唯一的盈利方式，ECN經紀商不通過點差盈利。
與STP相比，訂單是傳送到ECN網路的，可以看到市場的深度，所以相應的對技術要求也很高。像APJFX，FXCM全球知名外匯交易商就可以提供ECN平台。
J. 論述中國的對外貿易政策及其改革
對外貿易政策有自由與保護之分，縱觀各國對外貿易政策的歷史，基本上都經歷了由保護到自由再到保護的過程。中國外貿政策的發展演變過程也始自保護貿易政策。隨著經濟的發展和國際經濟環境的不斷變化，中國對外貿易政策在不同的經濟發展階段存在不同的特點，理論依據也在不斷地更新，具體的貿易措施在不斷改進和完善，對外貿易的國別和區域政策開始逐漸得到重視。
一、建國後改革開放之前的國家統制型的封閉式保護貿易政策（1949-1978年）
1949年9月通過的政協會議共同綱領規定，中國對外貿易政策是「實行對外貿易的管制，並採用保護貿易政策」，明確指出中國對外貿易政策的保護傾向。同時，由於發達資本主義國家對中國的經濟封鎖和禁運政策，使得自力更生和自給自足成為中國發展經濟的指導思想。在社會主義計劃經濟體制下，中國選擇了在資金短缺的經濟中優先發展重工業的工業化戰略，使對外貿易成為調劑餘缺的手段，對外貿易政策的目標就是換取進口必要機器設備所必須的外匯，基本上忽略了對外貿易的效率原則。
在這個階段，中國執行的是國家統制型的封閉式保護貿易政策。具體而言，在對外貿易體制上建立了傳統的「高度集中、獨家經營、政企合一」的形式，完全由政府來取代市場進行資源配置；在政府的對外貿易管理手段上，基本以行政計劃為主，主要靠計劃和數量限制來直接干預進出口，不參與世界性的貿易組織，很少進行雙邊經濟貿易合作（除了早期與蘇東國家之間的經濟來往）；同時對外貿易的目的主要是創匯，為滿足必須的進口對外匯的需求，而採取人民幣幣值高估以及外匯管制的匯率政策（從中國對外貿易的數據來分析，人民幣幣值高估實際上鼓勵了進口，抑制了出口，導致建國後20年中出現進口贏利，出口虧損的局面）。
在對外貿易戰略方面，中國此時基本上採取的是「進口替代」戰略。在1960年之前選擇的進口替代行業基本上是重工業，這與中國當時的工業化戰略是相輔相成的，隨後才開始有計劃地引進部分基礎工業。但是，與拉美國家的經歷相同，完全的進口替代政策也導致國際收支狀況日益惡化，外匯收不抵支；引進的技術和設備消化吸收不良；企業缺乏發展的動力，即使是先進技術設備的引進，一段時間後，又成為落後。
在此階段，政府也採取進行進出口管制、徵收關稅、海關監管和商品檢驗等具體的貿易措施。制訂關稅政策的目的是「保護國家生產」和增加財政收入，保護國家生產就是用較高的關稅稅率加重進口商品的成本，以保護中國已有一定基礎的手工業和輕工業產品以及其它新興工業產品的正常生產和發展，不致遭受外來商品的競爭。
二、改革開放後有計劃商品經濟體制下的國家統制型的開放式保護貿易政策（1978-1992年）
1978年12月，黨的十一屆三中全會明確了對外貿易在中國經濟發展中的戰略地位和指導思想。由於經濟體制從嚴格計劃經濟體制轉向商品經濟體制，使得中國對外貿易政策開始變化。這一階段對外貿易政策的主要標志有兩個，一是1982年1月黨中央書記處會議，它為對外經濟工作確定了理論基礎和指導思想；二是1986年「七五」計劃的公開發表，為對外貿易戰略設計了明確的藍圖。此外，中國在1986年7月正式向關貿總協定(GATT)遞交了《中華人民共和國對外貿易制度備忘錄》，提請恢復中國在GATT的創始締約國地位。
根據外貿體制改革的力度，可以把這一階段區分為1978-1987年、1988-1992年兩個時期。前一時期是改革初期，對外貿易體制改革主要體現在下放對外貿易經營權，開始工貿結合的試點，簡化對外貿易計劃的內容，並實行出口承包經營責任制度。後一時期的對外貿易體制改革的重點則體現在外匯管制制度的放寬、出口退稅政策的實行、進出口協調服務機制的建立、開始鼓勵發展加工貿易。
對外貿易政策著重體現在獎出限入的政策上：(1)採取出口導向戰略，鼓勵和扶持出口型的產業，並進口相應的技術設備，實施物資分配、稅收和利率等優惠，組建出口生產體系；實行外匯留成和復匯率制度；限制外資企業商品的內銷；開始實行出口退稅制度；建立進出口協調服務機制等一系列措施。(2)實施較嚴格的傳統進口限制措施，通過關稅、進口許可證、外匯管制、進口商品分類經營管理、國營貿易等措施實施進口限制。(3)鼓勵吸收外國直接投資的政策，鼓勵利用兩種資源、兩個市場和引進先進技術。
比較優勢理論逐漸成為中國開展對外貿易的理論基礎。中國對外貿易國別結構和進出口的商品結構明顯地體現了這一點。中國出口的主要是勞動密集型產品，進口的主要是資本和技術密集型的產品。與改革開放前相比，這一階段的對外貿易政策更注重獎出與限入的結合，實行的是有條件的、動態的貿易保護手段，因此稱此階段的對外貿易政策為國家統制下的開放型保護貿易政策。
三、入世前社會主義市場經濟體制下的有貿易自由化傾向的保護貿易政策（1992-2001年）
1992年10月後中國進入社會主義市場經濟階段，對外貿易政策開始進行廣泛的改革。
中國在進口限制方面的改革包括：(1)對關稅政策進行調整，1992年1月1日採用了按照《國際商品名稱和編碼協調制度》調整的關稅稅則，並降低了225個稅目的進口稅率。其後進行多次的關稅下調，到1996年中國的關稅總水平已經下降到23%。(2)減少、規范非關稅措施，包括進口外匯體制的改革，實行單一的有管理的浮動匯率制度，大量取消配額許可證和進口控制措施，配額的分配也轉向公開招標和規范化分配製度。(3)依據GATT/WTO的規則對中國的涉外法律體系進行完善，其中包括建立了大量的技術法規、反傾銷條例等。
在出口促進方面的改革包括：(1)繼續執行出口退稅政策；(2)成立中國進出口銀行，扶持企業的對外出口；(3)採取有管理的浮動匯率制度；(4)成立各類商會和協會，並積極組織和參與國際性貿易博覽會和展覽會等；(5)大力發展出口援助等。
在這個階段，中國政府幹預對外貿易的目的盡管與改革開放前不同，但是依然受到古典重商主義觀念的影響，奉行「順差就是成績，順差就是目的」的「順差至上」的重商主義思想，不遺餘力地從事賠本出口創匯。這種觀點應該說沒有脫離中國的傳統經濟思想——「未雨綢繆」、「防患於未然」等保守的觀念。但是，長期的越來越大的貿易順差雖然給中國帶來了某種程度的「放心」，也為中國「創造」了越來越多的貿易摩擦。
這10年中，中國參與國際分工和國際貿易的基本指導理論實際上就是比較優勢理論，而且從靜態比較優勢理論開始向動態比較優勢理論轉移。根據靜態比較優勢理論，或者說是外生比較優勢，中國是勞動力豐裕的國家，有數字表明，中國勞動力的年均工資大約為1371美元，是美國勞動力年均工資的2.2%。所以中國大力發展勞動力密集型產業，並鼓勵出口勞動力密集型產品。自1996年開始中國的機電產品出口取代了傳統的紡織品成為最主要的出口產品，表面上看中國已經走出了勞動力密集型產品的出口這個圈子。但是，因為90年代全球經濟增長，以及經濟全球化和跨國公司的全球生產鏈的轉移，使得中國成為全球生產中的一環，跨國公司進入中國主要進行的資源配置就是利用中國的廉價勞動力。這里所說的廉價勞動力不等同於簡單勞動力，它包括跨國公司廉價地在中國僱傭高級技術人員和知識人員。這一點表現在兩點上：一是中國的出口貿易方式主要是以加工貿易、代工貿易為主，二是三資企業出口比重逐年在上升。
四、入世後中國對外貿易政策的走向（2001年以後）
2001年12月中國正式成為世界貿易組織成員，為履行入世的承諾，以及適應新的國際經濟環境，中國的對外貿易政策出現了大幅度的調整。對外貿易政策目標已經成為：促進對外貿易發展，構造有利於經濟均衡發展的產業結構，實現產業的持續升級，推動中國經濟在適度內外均衡基礎之上高速發展。由中國對外貿易商品結構、國別結構以及所處的國內外政治經濟關系，決定著對外貿易政策的取向。
自1996年開始，機電產品的出口就已經占據中國對外貿易商品結構的第一位，但主要的出口方式是加工貿易或代工貿易，而且三資企業在進出口總額中所佔的比重在逐年上升，再加上出口產品的附加值仍然不高，所以對外貿易政策的選擇應傾向於出口商品結構的優化，或者中國國內產業結構優化。
中國主要的貿易對象是美國、日本、歐盟、東盟和韓國，吸引的外商直接投資也主要來自這些國家或地區，因此，中國對外貿易政策必須根據這些國家或地區的政治經濟情勢的變動而有所變動。例如，在美國、日本以及歐盟對中國的匯率制度提出質疑和責難之時，為了保持國民經濟的穩定健康發展，可能從其他的對外貿易措施上進行協調。
另外，針對國際社會中區域集團化的傾向，中國在近年也開始逐漸通過雙邊和多邊磋商參與到區域經濟一體化組織之中，為中國經濟發展和對外貿易發展創造良好的周邊環境和國家環境。例如中國與東盟國家簽訂自由貿易區意向協定，積極開展湄公河流域經濟合作等等。
中國加入世界貿易組織，固然能夠給中國經濟發展和中國企業的成長帶來相當大的好處，但是獲得好處的同時必須付出一定的代價——也就是中國對世界貿易組織及其成員的承諾。從現有的資料和兩年的發展來看，中國議定書中有三方面的內容將對中國產生相當大的影響：第一是特別產品保障措施條款，印度和美國已經對中國使用過此條款；第二，在進行反傾銷調查等程序時，在中國入世15年內WTO成員依然可以將中國等同於非市場經濟國家看待；第三，入世後8年內每年對中國的貿易政策進行審議。
這些都意味著中國對外貿易政策會出現大幅度調整。例如農產品貿易方面的政策，中國入世議定書中規定「中國應該執行中國貨物減讓和承諾表的規定，以及本『議定書』中具體談到的農產品的那些規定。在這方面，中國不得保持或採取對農產品的任何出口補貼。中國應按『過渡期內審議機制』規定將農業部門的國有企業（不論是國家級還是地方級）與農業部門用作經辦國家壟斷貿易的其他企業之間，或者上述各企業相互之間的財務或其他轉移，做出通知。」從這些條款可以看出，中國農產品的出口補貼政策已經無法使用，根據WTO農業協定，中國對農業的扶持政策只能從國內支持上出發，或者說只能採取「綠箱措施」和「黃箱措施」。對於農產品的進口，中國已經約定關稅稅率和關稅配額，但是，根據WTO的若干例外條款——如國家安全例外、環境例外和國際收支例外等，可以採取一些臨時性的限制措施，但前提是符合WTO的例外規定。
各國制定對外貿易政策時主要考慮國內的政治經濟狀況，國際經濟環境以及各主要貿易對象國的政治經濟狀況，和本國參加的國際或區域性經濟組織的要求。對於中國來說，國家安全、可持續發展應該是考慮對外貿易政策的重要因素。由於經濟全球化的發展，中國已經成為「世界工廠」，納入了全球生產鏈、資本鏈、產品鏈的環節，中國依靠傳統的勞動力比較優勢已經不能維持長久的優勢，因為勞動力比較優勢極容易為它國取代，或被機器節約。從美國、德國、日本、韓國的經驗出發，中國對外貿易政策的指導理論應該從傳統的外生比較優勢理論轉移到內生比較優勢，從靜態比較優勢轉移到動態比較優勢。
簡而言之就是：首先，認識到比較優勢不是天生的，而是可以通過後天的培養形成的，所以政府可以採取各種措施來扶持比較優勢產業的形成；其次，比較優勢不是靜止的，而是不斷發生變化的，在整個的生命周期中，產品和技術會從知識密集型轉移到資本密集型再到勞動力密集型，所以一國在某種產品和技術的生產上是不可能永遠具備比較優勢的。這就意味著，每個國家都必須在產品和技術的創新與模仿上做文章，而且根據波特的國家競爭優勢理論可以知道，要素越是高級、專業，其帶來的競爭優勢或比較優勢就越持久，企業自身管理和競爭情況也可以帶來強大的競爭優勢。因此，中國的對外貿易政策的選擇就應該圍繞培養更持久的競爭優勢或比較優勢，換句話說，就是斟酌採取某些戰略性貿易政策。
自20世紀90年代以來，美國、日本、歐盟等發達國家開始從自由貿易或貿易自由化傾向逐漸轉向「公平貿易」政策的實行。所謂「公平貿易」主要是指為企業創造公平競爭的環境，必要時採取反傾銷、反補貼或保障措施等一系列的貿易救濟措施以恢復市場的可競爭性。WTO的規則在很大程度上是依照了美日歐的這些做法，因此，中國在入世之後的對外貿易政策必須加強這方面政策措施的改進與完善，防止本國產業和企業或產品在遭受類似的損害之時無法可依，在遭遇貿易對象國的指責時無以回應，當然首要的還是《反壟斷法》出台。
綜合來說，中國對外貿易政策的趨向應該是依據WTO的基本原則以及例外條款，以國內經濟發展要求為基礎，在兼顧區域經濟發展的利益上進行完善，傾向於採取開放型的公平與保護並存的貿易政策。